1. คุณจะคิดผิดบ่อยมาก
2. ถ้าคุณต้องการสร้างความมั่งคั่ง คุณต้องลงทุน
3. มนุษย์ถูกตั้งโปรแกรมให้แย่ในการลงทุนโดยธรรมชาติ
4. ความมั่นใจในกลยุทธ์ของคุณจะเพิ่มขึ้นและลดลงตามราคาสินทรัพย์
5. ประวัติศาสตร์และจิตวิทยาเป็นสองเรื่องสำคัญที่สุดที่นักลงทุนควรศึกษา
6. หุ้นที่ดีที่สุดมักจะทำให้นักลงทุนต้องเผชิญกับความผันผวนอย่างหนัก
7. การจัดการกับความผันผวนในทางทฤษฎีนั้นง่ายกว่าการรับมือในความเป็นจริงถึง 100 เท่า
8. ไม่มีคำพูดไหนที่สามารถอธิบายได้ว่า การลดลง 30% นั้นรู้สึกเป็นอย่างไร
9. การเงินส่วนตัวของคุณสำคัญกว่าการลงทุนของคุณถึง 10 เท่า
10. ความสำเร็จในการลงทุนต้องอาศัยการผสมผสานระหว่างความมองโลกในแง่ดีและความระแวดระวัง ซึ่งเป็นเรื่องยากสำหรับสมองของเรา
11. 99% ของนักลงทุนควรใช้กลยุทธ์ถัวเฉลี่ยต้นทุน (Dollar-Cost Averaging) ในกองทุนดัชนี และเลิกสนใจตลาด
12. สิ่งที่เรียนในโรงเรียนสอนแต่การคำนวณที่ซับซ้อน ซึ่งใช้ได้แค่ในทางทฤษฎีเท่านั้น
13. ตลาดหมีเกิดขึ้นบ่อย แต่วิกฤตตลาดหุ้นเกิดขึ้นไม่บ่อยนัก
14. การหลีกเลี่ยงความล้มเหลวเป็นทักษะทางการเงินที่ถูกมองข้ามมากที่สุด
15. ปัจจัยที่มีผลกระทบมากที่สุดต่อผลตอบแทนของคุณคือ ระยะเวลาที่คุณถือครองการลงทุน
16. การสูญเสียเงินทำให้เจ็บปวดมากกว่าการทำกำไรได้ถึง 3 เท่า
17. “หาเงินให้มากขึ้น ใช้ให้น้อยลง ลงทุนอย่างเรียบง่าย และอดทน” เป็นคำแนะนำทางการเงินที่ดีที่สุด
18. เวลาที่เหมาะสมในการเข้าหรือออกตลาดมักจะเห็นได้ชัดเจนก็ต่อเมื่อย้อนกลับไปดูในอดีตเท่านั้น
19. การลงทุนที่ยอดเยี่ยมมักจะเห็นได้ชัดเจนในภายหลังเสมอ
20. ถ้าคุณต้องการทำเงินเร็ว ให้ใช้เลเวอเรจในพอร์ตของคุณ ถ้าคุณอยากเสียเงินเร็วขึ้น ก็ให้ใช้เลเวอเรจมากขึ้น
21. การขายหุ้นที่กำลังเติบโตเร็วเกินไป เป็นหนึ่งในความผิดพลาดที่แพงที่สุดในการลงทุน
22. ธุรกิจและราคาหุ้นสามารถแยกออกจากกันได้นานหลายปี
23. สิ่งที่เกิดขึ้นในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา จะส่งผลกระทบอย่างมากต่อสิ่งที่คุณคาดการณ์ว่าอาจเกิดขึ้นใน 12 เดือนข้างหน้า
24. ตลาดไม่มีภาระผูกพันที่จะให้ผลตอบแทนที่คุณต้องการภายในระยะเวลาที่คุณต้องการ
25. จะมีความต้องการนักพยากรณ์ตลาดอยู่เสมอ ไม่ว่าการคาดการณ์ของพวกเขาจะถูกต้องหรือไม่ก็ตาม
26. นักวิเคราะห์มักถูกกดดันให้ให้คำแนะนำเชิงบวกเกี่ยวกับหุ้น
27. ความต้องการถือหุ้นขาดทุนไว้จนกว่ามันจะ “กลับมาเท่าทุน” นั้นแรงมาก
28. การตัดสินใจขายในช่วงที่ตลาดตื่นตระหนกสามารถทำลายผลตอบแทนที่สะสมมาหลายปีได้ภายในไม่กี่วินาที
29. อัตราดอกเบี้ยมีความสำคัญอย่างมาก
30. หุ้นจะไม่ทำให้คุณรวยได้ หากพฤติกรรมของคุณผิดพลาด
31. การขายหุ้นที่กำไรและเพิ่มการลงทุนในหุ้นที่กำลังร่วงลงเป็นกลยุทธ์ที่แย่มาก การทำตรงข้ามกลับให้ผลลัพธ์ที่ดีกว่า
32. กลุ่มอุตสาหกรรมในตลาดมีช่วงเวลาที่เป็นที่นิยมและตกกระแสอยู่เสมอ บางครั้งอาจใช้เวลาหลายปี
33. ตลาดหมีเป็นโอกาสที่ดีสำหรับนักลงทุนระยะยาว แต่ 90% ของคนกลับตื่นกลัวเมื่อมันเกิดขึ้น
34. ความโลภเมื่อคนอื่นกลัวเป็นสิ่งที่ยากมากจริงๆ
35. มันเป็นเรื่องง่ายที่คุณจะหลอกตัวเองว่าคุณกำลังลงทุนอยู่ ทั้งที่จริงๆ แล้วคุณกำลังเก็งกำไร
36. ตลาดหุ้นมักจะดึงดูดผู้ที่รีบร้อนอยากรวยเร็ว แต่มันสร้างความมั่งคั่งให้กับคนที่ไม่รีบร้อน
37. การ “ไม่ทำอะไรเลย” มักเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด
38. เมื่อราคาสูง นักลงทุนกลัวตลาดหมี แต่เมื่อมันมาถึง พวกเขากลับอยากให้มันจบไวๆ

บทเรียนเหล่านี้เน้นถึงความสำคัญของการมีวินัยทางการเงิน, อดทน, เข้าใจพฤติกรรมของตลาด, และควบคุมอารมณ์ของตัวเองให้ได้